Astfel, pe parcursul anului 2022 au fost sancționate cinci bănci (două cu amendă, iar trei cu avertisment). Totodată, amenzi au fost aplicate la un grup de opt bancheri, iar alți 13 s-au ales cu avertismente.

Pentru comparație: în 2021 nu au fost aplicate sancțiuni, iar în 2020 s-au ales cu avertismente trei instituții bancare și șapte membrii ai conducerii maib.

Cea mai mare amendă din istoria sistemului bancar

Clasamentul este condus detașat de OTP Bank (fost Mobiasbancă), care a fost sancționată cu o amendă de aproape 4,08 milioane lei, pentru o serie de încălcări constatate în urma unui control tematic efectuat de BNM, în perioada 29 noiembrie - 24 decembrie 2021.

Hotărârea Comitetului executiv al BNM a fost adoptată, însă, abia pe 25 august 2022.

Citiți și:

Un nou șef la OTP. Misterul în jurul plecării lui László Diósi se menține

Potrivit BNM, este vorba de „aspecte legate de guvernanța internă, cum ar fi: delegarea unor atribuții ale unui membru al organului executiv altei persoane, neasigurarea independenței depline a funcțiilor de control intern, reacția insuficientă și tardivă din partea funcțiilor de control intern la unele evenimente de risc, precum și neîndeplinirea planului de măsuri privind înlăturarea încălcărilor identificate în cadrul controlului precedent”.

La fel, BNM a constatat „încălcarea cerințelor minime pentru Sisteme Informaționale și de Comunicare ale băncilor, inclusiv proces defectuos privind managementul vulnerabilităților, gestiunea riscurilor TIC, controlul accesului, gestiunea evenimentelor log, asigurarea continuității activității”.