МВФ: Гражданство за деньги может принести миллионы, но может и создать серьезные проблемы

shadow
Sâmbătă, 19.08.2017 07:06   3908
Республика Молдова числится среди отстающих на европейском уровне по привлечению иностранных инвестиций, и для повышения инвестиционной привлекательности страны власти надумали применить инструмент, используемый многими государствами – предоставление гражданства через инвестиции.

Это перевод с румынского. Оригинал статьи ЗДЕСЬ

И поскольку в процессе изменения закона о гражданстве Национальный центр по борьбе с коррупцией (НЦБК) выявил множество рисков, а проект о порядке внедрения норм о предоставлении гражданства через инвестиции, недавно подготовленный Министерством юстиции, вызвал резкую критику со стороны организаций по борьбе с коррупцией и, внимание, со стороны международных СМИ, мы решили развить эту тему через призму международного опыта и посмотреть, как вписывается предложенный проект в данный контекст, принимая во внимание, что депутат-демократ Сергей Сырбу заверяет, что «изменения находятся в строгом соответствии со всеми европейскими стандартами и практикой».

Законодательные изменения, противоречащие общественным интересам

Правовая основа для возможности предоставления иностранцам гражданства через инвестиции была доработана в декабре 2016 года, когда в Закон о гражданстве была внесена возможность предоставления гражданства иностранным гражданам или лицам без гражданства, совокупно отвечающим следующим условиям.

пользуются хорошей экономической и финансовой репутацией;

не представляют угрозы для общественного порядка и безопасности государства;

уплачивают взнос в Фонд публичных инвестиций для долгосрочного развития или осуществляют и поддерживают инвестиции сроком на 60 месяцев по меньшей мере в одной из утвержденных Правительством областей стратегического развития.

В то же время, ответственность за установление минимального размера и порядка уплаты взноса в Фонд публичных инвестиций для долгосрочного развития и инвестиции в области стратегического развития Республики Молдова была возложена на Правительство.

На момент внесения вышеперечисленных законодательных изменений НЦБК в своей антикоррупционной экспертизе данной инициативы отметил, что «продвигаемые интересы идут вразрез с общественными интересами», а «предоставление возможности получения гражданства путем введения упрощенной процедуры создает прямую и неминуемую угрозу безопасности Республики Молдова». 

На каких условиях иностранец может получить гражданство через инвестиции

Позже, 27 июня, Правительство через Министерство юстиции вынесло на общественное обсуждение проект Положения о правилах предоставления гражданства через инвестиции, который предусматривает, что иностранные граждане или лица без гражданства, выступающие соискателями гражданства Республики Молдова за инвестиции, должны отвечать следующим условиям:

Осуществление вклада в «Фонд устойчивого развития Молдовы» на сумму не менее 100 000 евро, или осуществление инвестиции в течение 5 лет на сумму не менее 250 000 евро в одной из областей стратегического развития Республики Молдова. «Стратегическими областями» были определены сектор недвижимости и рынок государственных ценных бумаг (ГЦБ). Очевидно, что формулировка, связанная со стратегическими областями, оказалась не совсем удачной, учитывая, что в соответствии с документами о государственных политиках, такими как Стратегия по привлечению инвестиций и стимулированию экспорта на 2016-2020 годы, стратегическими для экономики страны являются совсем другие области. Выбор в пользу сектора недвижимости и рынка ГЦБ был сделан, скорее всего, в связи с возможностью лучше контролировать осуществление инвестиций соискателями гражданства за инвестиции, именно эти сектора часто берутся за основу и в других государствах.

Отсутствие задолженности перед государственным бюджетом;

Не представляют угрозы или риска для общественного порядка;

Пользуются хорошей экономической и финансовой репутацией.

Риск, связанный с легализацией капитала сомнительного происхождения

Организация «Transparency International – Moldova» раскритиковала предложенный проект, подчеркнув в своем заявлении о позиции, среди прочего, что «эти правовые нормы создают серьезный риск легализации, прямо или косвенно, лично или через посредников, финансовых средств сомнительного происхождения», и что «торговля гражданством Республики Молдова за купленное таким образом имущество является ничем иным, как формой временного поглощения зарубежных финансовых ресурсов с перспективой деформации внутреннего рынка». 

С другой стороны, министр юстиции Владимир Чеботарь в интервью радиостанции «Europa Liberă» заявил, что «подобные программы существуют во многих странах мира, даже во многих странах ЕС, а также в США, Канаде, Австралии. Поэтому это не является чем-то из ряда вон выходящим, а представляет собой упрощенный механизм, с помощью которого государство может привлечь людей, заинтересованных в инвестициях в Молдову».

Министр также заверил, что «механизмы разработаны таким образом, чтобы не вступать в конфликт с нормами о свободном передвижении в рамках ЕС. Это очень жесткий механизм проверки репутации и того, представляет ли данное лицо угрозу безопасности страны».

Advertisement

Социалисты также хотели ввести упрощенный режим предоставления гражданства

Следует отметить, что социалисты выступили с инициативой о предоставлении гражданства в упрощенном режиме еще в октябре 2015 года. Проект, представленный депутатом Василием Болей, предусматривал два основных условия для получения молдавского паспорта иностранным гражданином:

Законное и непрерывное пребывание на территории Республики Молдова в течение как минимум шести последних месяцев; 

Наличие счетов на сумму в один миллион евро в коммерческих банках Республики Молдова, срок размещения денег – не менее трех лет.

Связь между терактами в США и программами экономического гражданства

Гражданство через инвестиции не является молдавским нововведением, а Международный валютный фонд (МВФ) даже посвятил этой теме отдельный анализ, объясняя популярность этой концепции.

«Быстрый рост частного богатства, особенно в развивающихся странах, привел к значительному увеличению числа богатых людей, заинтересованных в повышенной глобальной мобильности и меньшему количеству препятствий в том, что касается поездок, введенных визовыми ограничениями, которые стали более обременительными после терактов 11 сентября 2001 года. Это привело к распространению в последнее время так называемых программ гражданства за инвестиции или экономического гражданства, позволяющего людям с высоким уровнем доходов в развивающихся странах или странах переходного периода на законных основаниях получить паспорта для облегчения международных поездок. Взамен, страны, реализующие подобные программы, получают значительные финансовые инвестиции в свою национальную экономику».

Молдавский проект – вдохновленный примером Сербии 

Из европейских стран, развивающих подобные программы, среди наиболее конкурентоспособных с точки зрения затрат и условий числятся Сербия и Болгария. Вот почему EuroPass уделил внимание более детальному изучению условий этих стран, чтобы сравнить их с тем, что в настоящее время предлагается в Молдове (в Латвии, например, минимальный объем инвестиций составляет 35 000 евро, однако необходимый период достигает 10 лет). Так, в 2016 году правительство Сербии представило три условия для потенциальных инвесторов для возможности получения экономического гражданства, а именно:

Осуществление пожертвования в размере 100 000 евро в государственный Фонд развития;

Осуществление инвестиции в размере не менее 250 000 евро в сектор недвижимости Сербии; или

Открытие бизнеса в Сербии с минимальными инвестициями в 500 000 евро. Для этого потенциальный инвестор должен представить в Министерство экономики бизнес-план, а для получения права на гражданство годовой бюджет заработной платы предприятия должен составлять не менее 100 000 евро, причем инвестор должен нанять на работу минимум четырех сербских граждан.

При разработке проекта наши власти, судя по всему, частично вдохновились моделью Сербии, поскольку прослеживается ряд схожих моментов. Однако, в проекте, кажется, полностью отсутствуют пошлины при подаче заявлений на получение гражданства и на процедуру due dilligence (должная добросовестность). Как видно из анализа МВФ, в котором представлен обобщающий обзор программ разных стран мира, «стоимость и дизайн программ варьируется от страны к стране, однако большинство из них включает первоначальные инвестиции в государственный или частный сектор, в сочетании со значительной пошлиной при подаче заявления и суммой, необходимой на покрытие расходов due diligence». 

Возвращаясь к сербской модели, следует отметить, что она предусматривает значительные дополнительные сборы. Например, иностранец, желающий получить сербское гражданство, вложив минимум 250 000 евро в недвижимость, также должен дополнительно оплатить:

Государственную пошлину в размере 25 000 евро,

Пошлину за проведение процедуры due dilligence (проверки честности и добросовестности соискателя) в размере 7 500 евро.

Похожие пошлины взимаются и в случае внесения пожертвования в размере 100 000 евро в Фонд развития.

В связи с этим, щедрость молдавских властей, не требующих никаких дополнительных сборов, выглядит подозрительно и непонятно. Хотя молдавские чиновники и пытаются нас убедить в том, что в самом законе предусмотрено достаточное количество фильтров безопасности, все же проведение эффективной и профессиональной проверки добросовестности иностранного гражданина может потребовать значительных ресурсов.

Более того, дополнительные сборы способствуют повышению ответственности потенциального гражданина в его действиях, особенно учитывая тот факт, что молдавский проект дает возможность получить гражданство путем простого кредитования государства посредством ГЦБ. 

В то же время, Болгария представляет собой другой пример, отличающийся от того, что предлагается у нас, и некоторые моменты стоят того, чтобы принять их во внимание. Так:

Минимальная сумма приобретенных государственных облигаций составляет в Болгарии 512 000 евро сроком на 5 лет (в Молдове – 250 тыс.); 

ГЦБ, в которые инвестирует иностранец для получения болгарского гражданства, являются бездоходными, в то время как в Молдове государство будет выплачивать иностранному гражданину еще и проценты; 

Период получения гражданства также отличается. Если в Республике Молдова гражданство предлагается иностранцу сразу же после рассмотрения дела, то в Болгарии иностранный гражданин сначала получает статус резидента, примерно через шесть месяцев после вложения средств в государственные облигации, а подать на гражданство он сможет только через пять лет.  

Впрочем, кроме Сербии, которая сразу же предоставляет гражданство при относительно низких  инвестиционных затратах, подобная практика немедленного предоставления гражданства характерна преимущественно для малых островных государств, таких как Антигуа и Барбуда, Доминика, Гренада, или за весьма значительные суммы, как это происходит на Кипре (2,5 миллиона евро).

В большинстве стран, однако, гражданство через инвестиции предоставляется не сразу, а, как правило, после осуществления инвестиций, при этом иностранцам сначала предоставляется лишь вид на жительство. И помимо Болгарии можно привести множество подобных примеров – это и Франция, и Греция, Испания, Португалия, Латвия, Венгрия и т.д.

Однако щедрость наших властей этим не ограничивается. Так, согласно п. 17 проекта, предложенного Министерством юстиции, в случае несоблюдения условия по осуществлению и поддержанию инвестиций, «лицо, получившее гражданство через инвестиции несет материальную ответственность в размере стоимости неосуществленных и неподдержанных инвестиций. Министерство экономики, в соответствии с констатирующим актом Комиссии касательно не осуществления и не поддержания инвестиций, потребует через суд от физического лица, получившего гражданство через инвестиции, выплату стоимости неосуществленных и неподдержанных инвестиций».

Иными словами, помимо мгновенного предоставления гражданства при относительно скромных инвестиционных усилиях, нарушение иностранным гражданином обязательств по осуществлению инвестиций, взятых при получении гражданства, не влечет за собой возможности лишения гражданства, а лишь судебное разбирательство с целью взыскания стоимости неосуществленных инвестиций.

Насколько ценен молдавский паспорт

Молдавское гражданство предоставляет безвизовый доступ в страны ЕС и СНГ, всего молдавский паспорт предоставляет возможность безвизового проезда в 105 стран мира.

Кроме того, для иностранца, желающего осуществить какую-либо экономическую деятельность в Молдове, получение гражданства будет интересно и с точки зрения возможности приобретения и владения землями сельскохозяйственного назначения и лесного фонда, что в настоящее время для иностранцев запрещено.

Рынок в миллиард долларов в год, а также угрозы безопасности и отмывания денег

По некоторым оценкам, около 1% богатых людей мира ежегодно тратят порядка миллиарда долларов на получение различных паспортов. В то же время, по данным МВФ, маленькое государство Сент-Китс и Невис получило в 2013 финансовые средства от предоставления гражданства в размере порядка 25% ВВП (около 200 миллионов долларов). Также порядка 13% от общего объема инвестиций, привлеченных Португалией в 2014 году, можно отнести за счет программы экономического вида на жительство «Golden Visa» (что предусматривает инвестиции в недвижимость в размере не менее 350 000 евро, а само гражданство может быть получено через шесть лет). 

Эксперты МВФ также предупреждают о серьезных рисках, связанных с этими программами экономического гражданства, утверждая, что «поддержание доверия к программе экономического гражданства является, возможно, наиболее критической проблемой. 

Строгая процедура due dilligence в отношении заявлений на получение гражданства жизненно необходима для исключения серьезных потенциальных рисков для целостности и безопасности. Всеобъемлющая нормативная база необходима для сокращения использования инвестиционных возможностей в качестве путей для отмывания денег и финансирования преступной деятельности. Эти гарантии являются неотъемлемой частью успеха программы экономического гражданства».

В то же время, МВФ также констатирует, что высокий уровень прозрачности в отношении соискателей программы экономического гражданства будет способствовать дальнейшему укреплению репутации и устойчивости программы.

«Это может включать в себя общедоступный список натурализованных граждан. Соблюдение международных требований по прозрачности и обмену налоговой информацией приведет к сокращению числа случаев неправомерного использования программ для уклонения от уплаты налогов или других незаконных видов деятельности и сведет к минимуму риск неблагоприятного международного давления», - отмечают эксперты МВФ. 

* * *

Данный материал подготовлен в рамках Проекта «Борьба с экономическим манипулированием посредством масс-медиа», реализуемого Общественной ассоциацией Центр европейских инициатив «EuroPass». Разрешается полное или частичное перепечатывание и распространение данного материала с сайта www.europasscenter.wordpress.com, что является бесплатным и не требует согласия Центра «EuroPass».



Oportunitati