Aceasta deoarece activitățile în care clienții folosesc sume mari de numerar au un risc sporit și băncile trebuie să întreprindă măsuri de precauție pentru a preveni tranzacțiile ilegale.

În special, BNM a adus în atenția băncilor situațiile în care acestea urmează să manifeste prudență pentru a înțelege care este sursa mijloacelor bănești utilizate de clienți și esența operațiunilor acestora.

Astfel, Banca Națională a reiterat importanța monitorizării prudente continue de către băncile licențiate a operațiunilor desfășurate de clienți pentru a identifica prompt riscurile aferente și a aplica măsuri de precauție adecvate prevăzute de legislația din domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor.

În anul 2018, a intrat în vigoare Legea pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, conform căreia clienții băncilor trebuie să fie transparenți în realizarea tranzacțiilor.

Menționăm că după Laundromat și frauda bancară, sistemul bancar moldovenesc risca să fie exclus complet din sistemele internaționale. Unele băncii au rămas chiar și fără acces direct la piața internațională.

După o serie de reforme și măsuri dure situația s-a remediat, dar riscurile se mențin. Mai ales în cazul clienților din regiunea transnistreană, care frecvent nu pot demonstra proveniența banilor.

De exemplu, atunci când întreprinderile din Transnistria spuneau că băncile moldovenești nu le deschid și nu deservesc conturile, acest lucru se explica anume prin cerințele impuse de legislația pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.

Specialiștii spun că dacă vrem să mergem mai departe, instituții bancare nu pot risca din cauza la câteva sute sau mii de lei să își piarda iarăși creedibilitatea și imaginea.