Это перевод с румынского. Оригинал статьи ЗДЕСЬ.

Возвращенные деньги составляют лишь 6% от стоимости гарантированных государством кредитов на общую сумму 14,122 млрд. леев, предоставленных Нацбанком этим трем финансовым учреждениям в период с ноября 2014 года по октябрь 2015 года.

BEM вернул только 3,6% от суммы

Наихудшая ситуация наблюдается у «Banca de Economii», который получил от НБМ 9,27 млрд. леев, но к 30 июня 2017 года вернул лишь порядка 377,8 млн. леев, что составляет всего 3,6% от общей суммы.

«Banca Socială» получил 2,7 млрд. леев, а возместил около 341 млн. леев, или 12,6%, а «Unibank» из порядка 2,15 млрд. леев вернул только 128,85 млн. леев, менее 6% от полученной суммы.

В июне было возвращено менее 17 млн. леев

Тем не менее, в последние месяцы размер возвращенных сумм снижается. Так, в июне 2017 года поступления составили всего 16,6 млн. леев. Но возврат вовсе не означает погашение долга.

По данным НБМ, поступления от погашения кредитов составляют наибольшую долю от общей суммы (погашения кредитов и продажа залога), что облегчает возврат срочных кредитов, предоставленных учреждением.

Таким образом, средства, находившиеся на счетах BEM, «Banca Socială» и «Unibank» на момент отзыва лицензий, как и средства, полученные позже ликвидаторами, используются «для покрытия расходов, связанных с ликвидацией, а также для покрытия дебиторской задолженности перед Министерством финансов».

«С момента отзыва лицензий и до 30.06.2017 включительно, ликвидаторы банков выплатили Национальному банку (до 03.10.2016 включительно) и Министерству финансов (с 04.10.2016) часть задолженностей по срочным кредитам, предоставленным банкам до назначения ликвидаторов, которые, согласно порядку взыскания дебиторской задолженности относятся к первому классу дебиторской задолженности, подлежащей погашению», - сообщает НБМ.

По данным НБМ, с момента отзыва лицензии и до 3 октября 2016 года, когда в соответствии со знаменитым Законом № 235, гарантия, предоставленная Министерством финансов и Правительством Лянкэ, стала государственным долгом, три банка погасили 780,56 млн. леев.

В результате, Министерство финансов выпустило и передало Национальному банку государственные облигации на общую сумму 13,34 млрд. леев.

Еще остается более 13 миллиардов леев 

С 3 октября 2016 года и до 30 июня 2017 года было возвращено еще 231,6 млн. леев. В результате,  к 30 июня 2017 года удалось вернуть чуть более одного миллиарда леев, и остаток кредитов составил 13,11 млрд. леев, или около 725 млн. долларов.

Администрация Национального банка объявила, что ликвидаторы этих трех банков продолжают принимать все имеющиеся законные меры, связанные с возвратом кредитов.

«Так, ликвидаторы сотрудничают со следственными и судебными органами, осуществляют организационные меры по коммерциализации активов, принадлежащих банкам, и продолжают работу с должниками, конечной целью является погашение кредитов и выплата срочных займов, предоставленных НБМ», - говорится в сообщении банка.

Нацбанк также предоставляет информацию о рассматриваемых в судах исках, о должниках, находящихся в процессе банкротства, об исполнительных листах ликвидируемых банков по состоянию на 30 июня 2017 года.

На бумаге «украденный миллиард» почти погашен 

Таким образом, три банка подали в суд 165 иска для возврата кредитов, щедро предоставлявшихся вплоть до конца ноября 2014 года, и взыскиваемая ими сумма составляет 13,57 млрд. леев.

Теоретически, если бы у должников имелись деньги и активы, и если бы суд удовлетворил претензии этих трех банков, то «украденный миллиард», считай, погашен. 

Вот только судебные инстанции пока что одобрили претензии лишь на 3,61 млрд. леев в отношении 174 должников, находящихся в процессе банкротства. 

Кто эти должники и каковы имеющиеся у них активы, можно узнать из объявлений о продаже на официальных сайтах этих трех банков.

Что продают банки: бизнес, жилье, бочки

Например, Banca de Economii опубликовал список из 80 активов стоимостью более одного миллиона леев каждый, общая стоимость которых превышает 450 млн. леев. Есть и список из 241 актива стоимостью менее одного миллиона леев каждый.

Наиболее ценными являются доля в 10,2% акций «Moldasig», оцениваемая в 34,9 млн. леев, и офис банка по ул. Колумна, оценочная стоимость которого составляет более 33 млн. леев.

В списке мы также находим и коньячный дистиллят стоимостью свыше 30 миллионов леев, несколько предприятий, а также более 130 квартир по улице Думенюк в Кишиневе, из них 29 квартир стоят более миллиона леев.

Многоквартирный жилой дом должна была построить компания «знаменитого» бизнесмена Ивана Томайлы, который в 2011 году получил от BEM кредиты на сумму около 60 млн. леев для этого объекта недвижимости.

В мае 2015 года бизнесмен был задержан Национальным центром по борьбе с коррупцией по делу о непогашении взятых в BEM в 2009-2011 годах кредитов на сумму свыше 100 млн. леев.

Кроме того, банк продает бочки, автомобили, ATM, гаражи, технику, серверы и т.д. Многие из активов выставлены на продажу уже несколько лет, и цена их упала, потому что никак не находятся покупатели. 

Banca Socială продает и участок железной дороги в Бельцах, а также пакет из 99% акций «Ceproserving», оцениваемый в более чем 55 млн. леев.

Эти активы предлагаются для продажи непосредственно банком или через судебных приставов и администраторов по банкротству.

388 исполнительных листов на 4,2 млрд. леев. Выполнено только 0,5% 

По данным НБМ, до 30 июня 2017 года было выписано 388 исполнительных листов на общую сумму 4,17 млрд. леев, из которых только 206 листов были частично или полностью выполнены, что составило лишь 24,8 млн. леев. То есть, чуть более половины процента от общей стоимости исполнительных листов.

Еще 37 исполнительных листов на сумму 31,9 млн. леев были переданы банку без исполнения. В то же время в органах уголовного преследования в производстве находится 71 уголовное дело, связанное с банковской кражей.

Национальный банк потребовал от этих трех банков, находящихся в процессе ликвидации, ежемесячно публиковать на своих официальных веб-сайтах, на видном месте, подробную и самую последнюю информацию о выставленных на продажу активах, а также о возврате денег. 

Информация присутствует, но охватывает она лишь небольшую часть активов. Остальное по-прежнему ищет американская компания «Kroll».

«Banca Socială» получил решения о выплате ему 12 млрд. леев 

Добавим также, что по информации НБМ, «Banca Socială» уже получил «четыре окончательных решения суда о взыскании с ООО «Caritas Group» и трех других компаний, входящих в группу, известную как «Группа Шора», долгов на общую сумму свыше 12 млрд. леев». 

Однако решения суда по неизвестным причинам обнародованы не были. По крайней мере, на страницах судов нет информации о том, что были рассмотрены дела в отношении «Caritas Group». 

По данным НБМ, гражданский иск против ООО «Voximar-Com», стоимостью порядка 3 млрд. леев, находится на рассмотрении в апелляционном суде.

* * *

Данная статья опубликована при поддержке Национального фонда в поддержку демократии (National Endowment for Democracy) в рамках проекта «Содействие повышению ответственности правительства» и может использоваться, перепечатываться, распространяться и цитироваться без каких-либо ограничений. Ссылка на источник обязательна.

This article has been published thanks to the support of the National Endowment for Democracy as part of the Promoting Government Accountability Project and may be shared, republished or quoted without limitations. Reference to the source is mandatory.