Начиная с октября 2014 года, банки Молдовы обязаны обнародовать информацию относительно владельцев и/или групп лиц, действующих согласованно, которые владеют существенными долями в уставном капитале банка, и их выгодоприобретающих собственников.

Новые требования НБМ, касающиеся прозрачности структуры акционеров молдавских банков, предоставляют нам возможность узнать, в каком финансовом учреждении являются акционерами экс-президент Молдовы Петру Лучински, миллионеры Николае Чорный, Владимир Жардан, Илан Шор или Вячеслав Платон.

Начиная с октября 2014 года, банки Республики Молдова обязаны обнародовать информацию относительно владельцев и/или групп лиц, действующих согласованно, которые владеют существенными долями в уставном капитале банка, и их выгодоприобретающих собственников. Новые требования, навязанные Национальным Банком Молдовы (НБМ), предоставляют возможность узнать кто являются акционерами, и, особенно, выгодоприобретающими собственниками пакетов акций в молдавских банках. Ранее, к этой информации имел доступ только регулирующий орган (НБМ), некоторые государственные структуры и руководство финансовых учреждений.

Теперь любой человек, имеющий доступ к Интернету, может найти на веб-сайтах банков информацию относительно акционеров в рубрике «Раскрытие информации». Из опубликованной информации явствует, что лишь половина банков имеет одного или двух мажоритарных акционеров, у остальных банков структура собственности является очень сложной, и часто трудно разобраться, кто на самом деле контролирует данное учреждение.

Какие иностранцы контролируют молдавские банки

Таким образом, в банке «Eximbank» единственным акционером является итальянская банковская группа «Veneto Banca», а в банке «BCR Chișinău» - «Banca Comercială Română», член «Erste Group» из Австрии. В банке «Mobiasbancă» мажоритарным акционером является французский банк «Societe Generale» («Socgen»), владеющий 67,85% акций. Еще 20% акций принадлежат дочерней компании «BRD» из Румынии, таким образом, группе «Socgen» принадлежат 87,85% капитала «Mobiasbancă». Пакет в 8,84% акций принадлежит Европейскому Банку Реконструкции и Развития (ЕБРР), а остальные 3,3% акций принадлежат физическим лицам.

Акционерами «ProCredit Bank» являются немецкие банки «ProCredit Holding AG» и «KfW», владеющие 82,09%, и, соответственно, 14,1%, в то время как 3,81% акций принадлежат «DOEN Foundation» из Голландии.

Самой сложной является структура акционеров банка «Comerțbank». Здесь в качестве мажоритарного акционера фигурирует компания «ACF Corporate Finance Consulting AG» из Австрии, владеющая 80,19% акций. Выгодоприобретающими собственниками пакета являются Виталий Раздобарин из России и Miry Budagov из Израиля. Виталий Раздобарин владеет также непосредственно пакетом в 3,44% акций, а остальные акции принадлежат гражданам России Александру Короленко (4,55%), Петру Сковородко (3,44%), Екатерине Трепаковой (3,44%), Виталию Ульянову (2,77%) и Юрию Блинову (2,17%).

Экс вице-премьер, выгодоприобретающий собственник акций банка «Eurocreditbank»

В «Eurocreditbank», самом маленьком банке страны, мажоритарный пакет в 59,36% акций принадлежит деловой женщине Мариане Зисис. Из информации, представленной банком, явствует, однако, что выгодоприобретающим собственником данного пакета является бизнесмен Валериу Булгарь, экс вице-премьер в правительстве Сангели. «Это ошибка. Я являюсь председателем Административного Совета и представляю интересы мажоритарного акционера, Марианы Зисис. Она также является выгодоприобретающим собственником данного пакета», уточнил для Mold-street.com Валериу Булгарь.

До 17 октября, государство владело пакетом в 21,02% акций в данном банке, который был продан Mahmood Mohammed Shakir Mahmood из Ирака, уже владеющему 3,81% акций. Таким образом, иракскому бизнесмену принадлежат сейчас 24,8% капитала «Eurocreditbank» и теперь он желает перенять и пакет в 59,36%, принадлежащий Мариане Зисис. Акционерами данного банка являются также пять граждан Греции и компания «Euroasig».

Какую связь имеет «Fincombank» с Государственным Департаментом США

Семья Воронин владеет пакетом в 20,1% капитала банка «Fincombank», руководимого Олегом Ворониным, сыном экс-президента Владимира Воронина. Другим важным акционером банка является инвестиционный фонд «Western NIS Enterprise Fund (WNISEF)», созданный Государственным Департаментом США, которому принадлежат 24,6% акций.

Пакеты по 6,83% акций принадлежат компаниям «Biotex-Com» (выгодоприобретающий собственник Маргарета Малкочь) и «Avicomagro» (Валерий Вердеш). Иван Анточ, вице-директору «Железная дорога Молдовы» владеет 6,87% акций, Думитру Татар – 6,74% акций, а председатель банка Виктор Хворостовски владеет 5,16% акций.

Кто контролирует самый крупный банк в стране

Другую группу образуют самые крупные банки, за исключением «Energbank», где пакеты акций настолько раздроблены, что не имеют даже двух-трех мажоритарных акционеров. В «Moldova-Agroindbank» (MAIB), самом крупном банке в стране, до 2013 года мажоритарный пакет в около 32% акций контролировался посредством «Гражданского общества акционеров банка и аффилированных лиц», объединявшего 36 физических лиц. После рейдерской атаки 2013 года, структура акционеров радикально изменилась, в частности, исчезли инвесторы из Словении и Голландии.

В настоящее время, самый крупный пакет акций принадлежит семье Наталии Врабие, экс председателя, которая непосредственно контролирует 4,99% акций, а вместе с мужем Трофимом и сыновьями Максимом и Юлианом владеет пакетом в 7,5% капитала банка.

Среди важных акционеров числится компания «Evrobalt» из России (4,5%), пять британских компаний: «Hessond Solution Limited» (4,49%); «Dresfond Invest Limited» (4,48%) выгодоприобретающим собственником которой является Эммануил Гриншпун, председатель Еврейского Конгресса Молдовы; «Symbol Wood Limited» (4,41%) бене собственником является Николае Чёрный, владелец группы «AMG» и бывший вице-директор русского гиганта «Lukoil»; «Multigold Production Limited» (4,24%) и «Dunlin Invest LTD» (3,63%).

Пакет в 4,0% акций принадлежит компании «Azyol Development Limited» из Кипра, конечным бенефициарам которой является Alexander Heifitz, а 3,85% акций принадлежат банку «Victoriabank», но выгодоприобретающим собственником указан банкир Виктор Цуркан. Один из учредителей банка, Григоре Фуртунэ, вместе со своей семьей, владеет около 3,6% акций, а Виктор Микулец, председатель Административного Совета - 2,04%.

Платон и «Moldindconbank»

Даже если он отрицает, что является акционером банка «Moldindconbank», бизнесмен Вячеслав Платон включен банком в списке владельцев акций с долей в 0,31%, но и в качестве выгодоприобретающего собственника пакета в 3,76% акций, который значится за компанией «Jet Business Limited» из Украины, находящейся сейчас в процессе ликвидации. 

Самым крупным акционером «Moldindconbank» является, однако, Валериан Мырзак, председатель Административного Совета, которому принадлежат непосредственно 9,3% акций, а с 3,6% акций компании «MVI», владеет в общей сложности 12,9% акций. Среди важных акционеров данного банка значатся компании «Remington» (Boris Shvartman выгодоприобретающий собственник) и «Werloc Development» (Альона Сташевская) с 4,5% акций каждый. Пакетом в 4,4% акций владеет компания «Fera Management» (выгодоприобретающим собственником фигурирует Вячеслав Мажеру, бывший менеджер группы «Marr Sugar»), а 4,09% акций принадлежат компании «Cassia Group» (выгодоприобретающий собственник Gheorghy Poleschiuk из Украины), но акции фактически находятся сейчас в управлении «Victoriabank».

Пакетами по 4,4% акций «Moldindconbank» владеют Юрий Контиевски, Владимир Черняков и Людмила Мазина, по 4,3% акций принадлежат Виталию Подвисевскому, Артуру Мурашкину, Сергею Ткаченко и Татьяне Величкине. О многих из этих лиц, которые официально владеют состоянием в миллионы долларов, невозможно найти даже самую расплывчатую информацию.

Юрий Контиевски стал известен в середине 2012 года, когда было объявлено, что он является мажоритарным акционером «Victoriabank» посредством компании «Generashon», которая, согласно данным из голландских регистров, контролировала пакет в 26,75% акций. Кандидат в депутаты по списку партии «Патрия», Юрий Недосейкин, вместе со своими родственниками, владеет 3,7% акций.

Кто играет в «Victoriabank»

«Victoriabank», третий по величине банк в Республике Молдова, переживает сложный период в результате конфликта между правлением и Административным Советом. Самым крупным акционером является ЕБРР с 15,06% акций, за которым следует «Alpha Bank» из Румынии с 12,5% акций. Виктор Цуркан, нынешний председатель Административного Совета, владеет 10,45% акций, а вместе с родственниками – около 25% акций. Таким образом, 2,47% акций принадлежат напрямую его бывшей жене Валентине Цуркан, а другие 2,36% акций принадлежат компании «Notabil» SRL. Галина Пройдисвет, сестра Валентины Цуркан, владеет 4,04% акций, а ее дочь Елена с мужем Михай Артеменко владеют вместе 4,94% акций.

Пакет в 4,9% акций находится в собственности конкурентов с «Moldindconbank», 4,98% акций принадлежат немецкой компании «Mainwiese Asset Management GmbH» (выгодоприобретающий собственник - Lothar Meitner), 4,97% акций принадлежат эстонской компании «Stream Capital OU» (Glasberg Igor), 4,91% акций - бельгийской компании «Novum Consulting Group» (Станислав Марохин), 4,9% акций - эстонской компании «RLV Logistika OU» (Александра Кустова), 4,75% акций российской компании «Tirkom OOO» (Константин Руских) и 4,59% акций принадлежат британской компании «Mallow Invest Ltd» (Franck Stich).

От банка государства к банку россиян

После того, как в прошлом году Правительство Республики Молдова добровольно уступило мажоритарную долю, сохраняя за собой 33,33% акций, в банке «Banca de Economii» произошли радикальные изменения в структуре акционеров. Таким образом, после того как в апреле 2014 года компания «VEB Kapital» из России, входящая в группу «Внешэкономбанк», приобрела 24,9% капитала «Banca de Economii», у компании «Интегрированные Информационные Системы» (выгодоприобретающий собственник - Яна Гайдайчук из России) осталось еще 8,9% акций.

Группа из шести компаний из России, Молдовы и Великобритании («Carmondean Development Ltd», «Vladox Grup», «Garant-Group», «Calteco Prim», «Wall Trend Limited» и «Tintel Project») владеет пакетами от 3,73% до 4,9% акций, а выгодоприобретающими собственниками являются российские граждане. Одним из них является Ерванд Индиков, знаменитый российский художник, дизайнер и косметолог, который является выгодоприобретающим собственником 4,88% акций, принадлежащих британской компании «Carmondean Development Ltd». Всего, российские компании и граждане контролируют напрямую или посредством компаний-посредников около 61% капитала «BEM». Илан Шор (в отчете «BEM» записан как Илана Шор) является выгодоприобретающим собственником пакета в 2,78% акций, принадлежащего компании «Klassika Asigurări».

Экс президент Петру Лучински, акционер банка «Unibank»

Любопытная ситуация сложилась в банке «Unibank», который в ближайшие месяцы может быть перенят банком «Banca de Economii». Здесь 21 компаний и физических лиц разделяют 100%-ый пакет акций, каждый имея менее 5% акций. В структуре акционеров фигурируют восемь компаний из Великобритании, одна гражданка России и 12 граждан Республики Молдова. Среди акционеров «Unibank» выделяются экс президент Республики Молдова Петру Лучински, владеющий 4,8% акций, бывший советник коммунистов Регина Апостолова с 4,75% акций, бывший начальник Таможни Виорел Мелник c 4,61% акций, президент Федерации Тенниса Молдовы Марина Таубер с 4,6% акций, а также руководители молдавского представительства агентства «РИА-Новости» - Владимир Новосадюк и Маргарита Цвик, владеющие по 4,6% акций каждый. Впрочем, Новосадюк является в настоящем времени одним из членов Административного Совета банка «Banca Sociala». Пакетами по 4,6% капитала «Unibank» владеют также Аурел Маринеску, Тудор Негру, Роман Гринко, Вячеслав Лупов, Нани Абашидзе и Ольга Бондарчук.

Связь Шор с «Banca Socială»

Еще сложнее понять, кто контролирует банк «Banca Socială». Самым крупным выгодоприобретающим собственником является, по всей видимости, миллионер Владимир Жардан, который владеет напрямую лишь 0,72% акций, но вместе с акциями, принадлежащими компаниям «Jardi», «JLC», «Logos-Grup» и «Incomlac», владеет 5,28% акций. Мария Гуцуляк, глава администрации Илана Шор, владеет 4,98% акций, а компании «Diafan» принадлежат 4,96% акций (выгодоприобретающим собственником является Алина Коршикова, директор модельного агентства «Mandarin»).

Следуют «Tonimar» SRL – 4,88% акций (выгодоприобретающий собственник Алла Казак), «Ancor Lux» – 4,75% акций (Вячеслав Жардан), «Trivetpro» SRL - 4,46% акций (Елена Маринова), «Samit Plus» SRL – 4,0% акций (Наталия Гожина), «Rominserv» SRL – 3,4% акций (Вероника Горгос) и «Velcris» SRL - 3,11 акций. Пять граждан Украины и три гражданина России владеют по 4,1-4,2% акций, а компании «Железная Дорога Молдовы» принадлежат 2,4% акций.

Энергия от «Energbank»

Среди владельцев банка «Energbank» числятся самый крупный дистрибьютор электроэнергии в стране – компания «Gas Natural Fenosa» с 9,98% акций, компании «Esperan Property Consultans Limited» из Кипра и «Hostex Establishment» из Литвы, владеют по 9,6% акций каждая, но они являются только номинальными владельцами. Пакет в 8,6% акций принадлежит компании « Dima-Holding», 8,1% - производителю алкогольных напитков «Enteh», 7,33% - компании «Evident-Electro», 6,89% - компании «Sfinx-Impex», 6,08% - компании «Dunav SA», 4,9% - компании «Balocolcom», 4,8% - гражданину России Петру Швайко, и 4,75% акций - швейцарской компании «Panfermag Energy», вовлеченной в посредничестве закупок электроэнергии Кучурганской электростанцией.

Почему важна прозрачность в банковском секторе

Отсутствие прозрачности в банковской системе было широко раскритиковано как международными финансовыми учреждениями, так и местными экспертами. «С середины 2013 года, мы заметили значительный рост отсутствия прозрачности в банковской системе. Это отсутствие прозрачности достигло такого высокого уровня, что перестало быть совместимым с нашими критериями в данной области, а также с критериями наших коллег из других международных финансовых учреждений», утверждала на днях Джулия Отто, руководитель представительства ЕБРР в нашей стране.

Руководитель представительства ЕБРР в Республике Молдова отметила, что учреждение предоставит помощь молдавским властям для создания единого и прозрачного регистра акций банков, а также для создания специальной инстанции, которая будет рассматривать и разрешать споры, связанные с деятельностью НБМ.

«То, что мы теперь можем видеть большую часть акционеров банков и их выгодоприобретающих собственников, является большим шагом вперед. Тем не менее, наряду со многими компаниями – акционерами, вероятно, существуют гораздо более сложные схемы контроля, посредством которых фактически выгодоприобретающими собственниками являются другие лица. Также, было бы важно указать и список акционеров, формирующих контрольный пакет, для того, чтобы лучше увидеть логическую связь между акционерами и исполнительным руководством банка», утверждает Станислав Мадан, начальник Департамента Разработок и Исследований компании «Business Inteligent Services».

* * *

Agenția Corcimaru, Partenerii și Asociații S.A., prin traducerea acestui material pentru site-ul Mold-Street.com, susține eforturile jurnaliștilor de a combate corupția și de a asigura un grad mai mare de transparență în mediul de afaceri.